3月16日，重庆证监局披露了3份警示函。重庆银行、重庆农村商业银行和好买基金的重庆分公司分别被出具了警示函。

(相关资料图)

从文书内容看，主要涉及了相关机构在基金销售与营销等过程中存在的一些问题。

其中，重庆银行存在三类问题：

一是，通过手机银行客户端向投资者销售基金过程中，未告知投资者，根据《适当性办法》第六条所提供的信息发生重要变化、可能影响分类的，应及时告知重庆银行。

向投资者销售基金前，未按照《适当性办法》第二十三条规定向投资者告知下列信息：“（三）因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项；（四）因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由”。

二是，重庆银行未针对销售公募基金产品准入设立产品准入委员会或专门小组，指定的基金销售合规风控人员未对新销售基金产品准入进行合规审查并出具合规审查意见；未对部分基金产品宣传材料进行合规审查并出具合规审查意见；未通过专门的技术系统对员工使用微信开展基金营销宣传活动进行统一管理，实施留痕和监控，未根据投资人意愿设置禁扰名单与禁扰期限。

三是，重庆银行手机银行客户端销售界面中缺少个别基金产品的资料概要。

而重庆农村商业银行存在两类问题：

一是，向投资者销售基金前，重庆农村商业银行未按照《适当性办法》第二十三条规定向投资者告知下列信息：“（三）因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项；（四）因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由”。

二是，重庆农村商业银行支行个别员工在未取得基金从业资格的情况下进行了基金宣传推介活动。

上海好买基金销售公司重庆分公司也存在三类问题：

一是，好买重庆分公司2021年5月至2021年8月期间取得基金从业资格的员工不足5人，且未在5个工作日内向重庆证监局报告，也未在30个工作日内将人员调整至规定要求。

二是，好买重庆分公司对私募基金产品所使用的评级规则中未包含私募基金产品投资集中度因素。

三是，好买重庆分公司未通过专门的技术系统对员工使用微信开展基金营销宣传活动进行统一管理，实施留痕和监控。

风险提示及免责条款 市场有风险，投资需谨慎。本文不构成个人投资建议，也未考虑到个别用户特殊的投资目标、财务状况或需要。用户应考虑本文中的任何意见、观点或结论是否符合其特定状况。据此投资，责任自负。

关键词：