焦点速看:嘉信理财(SCHW.US)旗下优质基金三天内遭88亿美元资金净流出

嘉信理财(SCHW.US)旗下优质货币市场基金本周遭遇88亿美元资金净流出的打击,这突显出,在人们对整个金融行业健康状况产生质疑之际,投资者在审视这家经纪公司的韧性。


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根据汇编数据显示,客户从两只嘉信理财价值优势货币基金中撤资,截至3月15日,这两只基金的资产总额为1950亿美元,这是至少六个月来规模最大的一次赎回。数据涵盖了截至3月15日的三天。

资本外流始于上周末硅谷银行(SIVB.US)和Signature Bank(SBNY.US)倒闭之后,投资者争相评估包括第一共和银行(FRC.US)和PacWest Bancorp(PACW.US)在内的公司。截至2022年底,嘉信理财的银行部门持有至到期资产组合中有140亿美元的未实现损失,这导致高管在本周试图向投资者保证,公司有足够的流动性来克服市场波动。

嘉信理财发言人Mike Peterson表示,嘉信理财的货币市场基金接受了利率变化风险的压力测试,其日和周流动性水平高于监管要求。他指出,该公司优质基金的资产在过去一年里大幅增长。

Peterson在一封电子邮件中表示:“在利率上升的环境中,我们的客户利用了快速上升的收益率,而现在随着市场波动,正如我们预期的那样,客户正在寻求相对安全的政府资金。”

在3月13日,嘉信理财的股价一度跌至45美元,这是两年多来的最低盘中价格。自3月8日储户逃离硅谷银行,人们对更广泛的金融体系产生了越来越多的质疑以来,该股已累计下跌了约24%。周四,该股收跌2.80%,报57.88美元。

嘉信理财基金是美国最大的优质货币基金之一,该产品通常投资于金融机构和非金融公司发行的证券。优质基金是世界上许多大型金融机构的资金来源,嘉信理财的基金文件显示,这些基金持有德意志银行(DB.US)和Truist Bank的存单,以及花旗(C.US.)和美国银行(BAC.US)旗下部门发行的商业票据。

优质基金不同于政府和财政部的货币市场基金,后者自2008年金融危机以来以及2020年疫情爆发时市场崩溃以来越来越受欢迎。

根据专门监测该行业的Crane Data,投资者在过去一周涌入美国国债和政府货币市场基金,截至3月15日,货币基金资产总额达到创纪录的5.39万亿美元。据该公司称,上周有超过1000亿美元流入货币基金。

嘉信理财的数据显示,在这三天里,嘉信理财旗下的政府基金和国债基金每天都有资金流入,而其主要基金则有资金流出。

Federated Hermes Inc.全球流动性市场首席投资官Deborah Cunningham在一封电子邮件中表示:“我们正经历资金全面流入,通常流入我们所有的流动性产品。这似乎主要来自银行存款产品。”

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